妻子收到的诈骗短信 新文化记者 闫硕 摄

前一天在淘宝上给买婴儿奶粉，第二天就接到了自称是卖家的诈骗电话，所有涉及她的信息都准确无误，一切按照对方设定的陷阱进行，产妇银行卡里的钱先后分两笔被转走，几分钟的功夫，银行卡的钱就没了。第二笔更高达5.1万余元。

然而，后续的情况可没按骗子设想的进展。丈夫及时发现后，不但利用强大的分析能力分析出钱去了哪儿，还将钱找回来了。

钱是怎么没的？

前一天买奶粉，第二天就接到骗子电话

“头天下单，第二天骗子电话就来了……”钱是怎么没的呢？9月7日，小高介绍了妻子被骗的经过。

9月4日，小高的妻子小杨给刚出生不久的宝宝在网上买了一罐奶粉，100多元钱，收货地址和电话留得都是岳父母的，“他们有固定的店，收货方便。”9月5日傍晚，小杨接到了岳母的电话，传话给她，淘宝的卖家刚打电话了，大意是货是发出去了，但订单出问题了，涉及退款的事，让她赶紧联系，对方一遍遍打电话，语气很着急。

“信息经过家人转达，心理也许是自动过滤了不安全因素，就没有多想了……”小杨赶紧联系对方，电话里，男子自称是奶粉卖家，跟她核实了包括订单号、下单时间等身份和购物信息全部准确，男子称订单出了问题，货扫码扫不上，造成卡单，需要申请退款。通过查询物流，显示货确实是发了，小杨更放下防备了。

根据岳母转发来短信，小杨用手机点开网址，这是一个极其类似淘宝的退款网址，电话中，男子通过电话边提示小杨操作方法，小杨一步步被牵着鼻子走，填上了她的个人信息和银行卡、验证码等个人信息，全程很快，也就二三分钟，小杨还陷入懵的状态中。

然而，很快她的手机收到银行提醒短信。奇怪的是，银行卡里的钱没有增加，相反账户清零了，已被分两笔4999元、5.1万余元被转走了。

钱被转走了

骗子为何还反复打电话？

小杨慌了，追问对方，此时，对方的语气也很焦急，称淘宝退货发生了问题，支付宝涉嫌恶意交易，他的店都被封了。好在，小高到家了，看到的就是妻子手拿银行卡打电话的画面，一问知道了缘由。“平时我经常看报纸看过一些诈骗类的报道，怀疑是上当受骗了……”

小高跟对方提出，到官方的聊天工具上聊，这样避免出现纠纷有证据，然而对方表示账号都被冻结了。小高进一步确定被骗，他立即挂断电话，先把银行卡挂失，然后报警。随后又给淘宝卖家打电话核实，“这是一个很大的店，明确说店根本没被封，没有这样的事，我们被骗了……”

原本到这里，骗子成功转走了钱，应该一切结束了。

然而骗子却又主动打来电话，这次让是他们赶紧到ATM机上操作，反复催促。

“你快点吧，怀疑我们恶意交易，支付宝已经冻结了账户，扣了你五万，扣了我们十万，现在很多单都出现了这种情况，你快点吧，不跟你多说了……”电话里骗子语气焦急，大意是小高这头操作完，店家钱才会回来，那他们的钱也就能回来了，小高以人在农村为借口表示不能马上操作。

“这期间他们陆陆续续打了10多个电话……”小高说，后来他没有再接电话，但对方坚持不懈，打到晚上10点才停止。

钱是怎么找回的？

银行后台都查不到，看看他强大的分析能力

对方这种慌乱的举动，反而让小高冷静下来，钱被划走了，去了哪里呢？

时间紧迫，小高选择了被划走款额大的第二笔，展开了他强大的分析能力。

第一步，他先拨打银行客服询问，可从银行后台却查不到钱的去向，他怀疑钱是去了第三方平台，他再次翻看曾收到的银行提醒短信发现，两条提醒转账的信息后，银行还发了一条提醒信息，显示第二笔5.1万元又通过其他银行转走了，居然还剩了170元余额。

随后，小高立即拨打该银行客服电话询问，然而这家银行依然也是没有到账，从这个结果，他分析钱可能是被买了基金或理财产品之类，而此时银行已经下班，该怎么办？

第三步，小高选择了上网搜索关键字，通过几种关键字的查询，发现网上有人碰到了类似情况，仔细查看后，证实了他的推测。这笔钱被买了基金，骗子以小杨的名字开的户，将钱款转到了所开的基金账户内 ，“绕这么大弯，应该之前央行出台支付账户日转账5000元限额的规定，他们才被迫出此下策……”

第四步，小高联系了该基金管理有限公司，详细了解对方的基金购买、赎回流程和手续，并通过银行和基金公司对账户进行冻结。通过咨询，他了解到，基金赎回只能把钱款退到小杨原来的银行卡上，骗子暂时拿不到钱，才会不断拨打电话联系，用把钱退给他们当借口，让他按要求到ATM机上进行操作。这样操作下来，就是在进行汇款交易，一旦转账成功，钱便会真正地落到骗子的口袋里。“这一步虽然银行会有提醒短信，但是会有15—30秒的时间差，到那时一切都晚了，骗子利用了这点……”

第五步，他联系该基金公司申请赎回，虽然由于之前他把银行卡挂失了，虽然钱暂时还不能返回到银行卡里，但工作人员明确表示，他的这笔钱确定安全了，至此，他的这笔钱找回来了。

“骗子用了很多混淆视听的表达，确实容易头脑发热，这件事我做得最成功是被骗了后冷静了下来，所以提醒其他人，真是被骗了，要先自己镇定，然后要像懂这方面的人或者年轻的好友咨询，跟骗子对话不要慌，否则会失去判断力……”虽然第一笔钱是到了另一个第三方平台，小高目前还在努力找回中，但毕竟最大的一笔已经控制住了，这让他还是挺开心。对于小高的这系列举动，辖区民警给了他极大的赞扬，网络或电信诈骗的受害者很多，很多人金额甚至多他好几倍，但都很难找回来，这是新出现的诈骗手法，他做得太棒了。

新文化报（闫硕）