诈骗流程

诱饵名目：以公司业务增资为名要钱。

骗取信任：嫌犯和受害人一起至银行网点开户，并将活期账户及本人身份证交给被害人。

转走存款：被害人将资金划至活期存折后，嫌犯立即口头挂失，持事先准备的另一身份证至其他网点办理挂失补折，再销户后将资金划出。

早报记者 陈伊萍 杨洁 通讯员 何东

日前，市民陈刚（化名）到农行办理转账业务，却发现刚转入1500万元的账户立即被人口头挂失。随后，虹口警方与银行联手阻止了这起诈骗案件，抓获嫌犯许某。

原来，许某以公司业务增资为名让受害者汇款，同时把身份证、存折和密码都交给受害者以骗取信任，实施诈骗。目前，许某因涉嫌诈骗被刑事拘留。

2月13日，陈刚到农行上海曲阳支行办理转账等业务。陈刚自行用网上银行划款1500万元至手中所持的活期账户中，而该账户并非其本人的账户。此后，陈刚又到理财柜台，要求柜员将该活期账户上1500万元资金转账划出至另一对公账户。

理财柜员于涛按规定进行询问、核实，发现陈刚的活期存折在刚转入1500万元资金后立即被口头挂失。

于涛感到有诈骗嫌疑，遂让客户致电活期账户所有人，但电话无法打通。随后，陈刚意识到可能遇到了诈骗，赶紧报警，虹口警方立即介入。

同时，该农行支行则马上同该活期账户的开户行长宁虹桥临空经济园区支行取得联系，告知该账户可能涉嫌诈骗，请求立即停止办理该账户业务，“当我们打电话过去的时候，对方支行已经为活期账户持有人办理了挂失销户，正准备把这1500万元资金转出去。”经过协商，对方网点停止了业务操作，账户1500万元资金终于处于安全状态。

农行长宁虹桥临空经济园区支行则一边“稳住”嫌疑人，一边等待警方抵达现场。约一个小时后，警方现场抓获嫌犯许某。

“嫌疑人看上去五六十岁，办理业务时神色有些慌张，一直在催。” 农行长宁虹桥临空经济园区支行运营主管黄赟称，嫌疑人来行办理活期存折挂失销户业务，同时将存折内到账的钱款汇到其他个人账户。

事后，农行方面向早报记者解释了这起骗局：嫌疑人先是联系被害人要求对某对公账户提供资金支持，取得被害人信任后，一起至农行网点办理个人活期账户开户，并将活期账户及本人身份证一起交给被害人，以进一步取得被害人信任。待被害人将资金划至活期存折后，对方立即口头挂失，持事先准备的另一身份证至其他网点办理挂失补折，再销户后将资金划出。